甚麼是 EAM？
外部資產管理人（EAM）通常是由客戶委任的獨立投資顧問／管理機構，為客戶在託管銀行持有的資產提供投資建議或（在適用情況下）全權委託管理。與將資產轉移給管理人不同，客戶一般保留銀行帳戶，並透過投資委託（以及在適用時的有限授權安排）來執行雙方約定的投資策略。
服務範圍
01
全權委託組合管理
- 資產配置與組合建構
- 於約定授權下執行投資配置
- 持續優化與風險控管
02
投資諮詢與顧問
- 投資組合檢視
- 投資政策聲明（IPS）與治理框架
- 管理人／產品盡調與甄選支援
03
集中管理與監督
- 跨境、跨機構協調
- 業績匯總與風險報告
- 定期回顧會議
架構與流程
EAM 的基本結構是三方合作。客戶授權 EAM 管理存放在私人銀行（或券商）的「受託管理資產」，託管銀行負責資產保管與交易紀錄。外部資產管理人專注於資產管理與客戶服務，投資決策僅以客戶的財務利益為先，而非銷售佣金。
常見問題
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